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“保姆式”解决方案轻松化解鲁商资金管控难题

发布时间: 2015年01月16日

导语:根据鲁商集团的战略发展规划,结合鲁商集团先前资金管理面临的问题,浪潮为鲁商集团提供了“管理咨询+系统建设+金融产品创新”的“保姆式”资金管理解决方案,多级管控体系助力企业资金集中统筹,实现了集团开源节流、降低资金风险的目标,为集团注入了持久的发展动力。

   

        山东省商业集团有限公司(简称“鲁商集团”)是山东省人民政府国有资产监督管理委员会直接监管的大型国有集团型企业。集团在多元化投资、专业化经营的理念指导下,业务领域逐渐扩展至现代零售、房地产、生化制药、酒店旅游、文化传媒、物产、教育、汽车贸易、小额支付等多个方面,并成功搭建了“集团总部-次集团-企业”三级管理架构。目前,企业拥有两家大型上市公司,一家国家级农产品物流工程技术中心和“润洁”、“银座”、“明仁”三个中国驰名商标。截至2014年11月,集团营业额已突破744亿,位列中国企业500强第174位,在全国服务业500强中排名第64位,连续多年位居山东服务业首位。

   

        集团资金管理分散,资金风险显露

   

        资金问题是每一个企业都面临的重要问题,特别是对于资金密集型企业而言,鲁商集团就是其中之一。如何及时、准确的掌握资金款项、资金分布,平衡资金需求,提高资金收益,降低资金成本,防范资金风险,一直是摆在集团领导和财务部门面前的难题。

        为更好地参与金融市场的资本运作,将上市公司纳入到集团资金管理体系中,鲁商集团组建了专门的财务公司,然而由于集团信息化程度不够,且在资金集中管理领域缺乏经验,集团在资金管理方面呈现出以下管理难点:

        首先集团子公司较多,且各子公司自行对外融资,不仅融资成本较高;而且对外合作银行、账户多,处于分散状态,缺乏内部的信息调剂沟通,造成自有资金的利用率低,不能发挥出集团的规模优势。

        其次,此前的资金监管工作多是手工操作,效率低、准确性差,无法实现实时监控,加之缺乏资金分析的数据和模型,致使企业在资金支付、大额用款、贷款到期偿还时,无法精准把握资金款项。当前的资金监管方式不能为集团的整体经营分析和决策提供有效地数据支撑,大大增加了资金风险。

        针对以上状况,集团领导希望通过信息化建设实现资金的统筹规划,并借助资金管理加强对集团的业务管理,实现资金流、信息流、业务流“三流合一”。

   

        “保姆式”资金管理解决方案应运而生

   

        在“统筹规划,联合建设,互联互通,资源共享”的信息化建设方针指导下,集团开始了合作对象的搜索,通过对市场管理软件的综合比较,鲁商集团将目光锁定了浪潮集团。浪潮团队入驻鲁商集团后,通过多次的调研,在明确把握集团现实困难和客户需求的基础上,为集团提供了“管理咨询+系统建设+金融产品创新”的“保姆式”解决方案。

         按照“统一规划、统一设计、分步实施”的实施策略,以集团整体的咨询规划成果为重点,结合下属单位实际相关需求,分行业为集团设置了多个二级资金中心,并在此基础上建设了满足全公司的账户、计划、监控、分级归集、支付结算、融资和资金分析的集中式资金管理平台。

         平台将资金进行归集形成内部资金池,下属单位可以根据市场需求形成资金需求信息,平台根据资金需求信息并结合资金使用时间差合理分配资金,确保资金从闲散部门向需求部门的自由快速流动,充分挖掘企业内部资金潜力。同时,平台开设外部融资模块,集团可以通过平台,利用鲁商集团品牌实力和信誉优势,发行企业债,通过创新融资模式有效降低资金成本。

        在尝到集中性资金管理的甜头后,鲁商集团提出了将资金管理平台由原有的资金中心升级到财务公司的需求,秉承着SCB(战略性客户拥有)战略将用户需求放在首位的原则,浪潮团队对平台进行了二次开发,在原有账户管理、资金结算、资金预算、银企直连、票据管理、融资管理的基础上,又拓展了自营贷款、同业拆借、票据转再贴现、风险管理、1104报表及监管数据报送、财务核算等业务,进一步精细化资金管理。

        另外,利用鲁商财务公司非银行金融机构的政策优势,结合集团内客户的主业需求,浪潮团队协助鲁商集团提出了开展产业链金融,房地产专项资金监控等创新的金融服务。创新性的金融服务将客户服务延伸到与客户经营相关的上下游经销商、监管方、银行等环节,使集团更好地经营各类客户。

   

       精细化资金管控为未来提供无限动力

   

      “管理咨询+系统建设+金融产品创新”的解决方案为鲁商集团提供了保姆式的服务,不仅解决了集团当下的难题,也为集团未来的发展增添了持续动力。

       集中式资金管理平台的搭建,增强了集团各版块的整体意识,强化了集团内部资金的利用效率,在不断挖掘集团内部资金潜力的同时,拓宽了融资渠道,有效地降低了资金成本,仅短融债券成本每年就可节约3000多万,有力支持了集团发展。

        资金管理平台在财务公司升级以及金融服务的创新,更是给予了鲁商集团充足的发展动力。财务公司成立半年内,在浪潮管理软件的支持下,共有320多家客户、2500多个银行账户、500个内部账户纳入到财务公司金融服务平台,完成了10万笔的结算服务,并在2014年实现了744亿元的营业收入,成功跃居中国企业五百强中第174位。

        对于与浪潮的合作,鲁商集团财务部部长吕元忠说:“鲁商集团的整体信息化建设,并不仅仅是想选择一个好的软件产品,而是希望选择一家长期的战略合作伙伴”,从鲁商集团的首次集中式资金管理平台的搭建,到之后的维护和二次开发,再到金融创新服务的协助,浪潮团队一切以客户需求为中心,真正契合了浪潮一直以来的发展理念——做客户信赖的伙伴,与中国企业共成长。

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